Cómo aprovechar el módulo BCFT que incluye iusUp

Aprovechar el módulo BCFT que incluye iusUp te ayuda a mejorar el cumplimiento de tu despacho de abogados en lo relativo a la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En este post vamos a recordarte las claves para conseguirlo y te mostraremos también las líneas maestras de su funcionamiento.

Como ya debes saber, la Ley 10/210, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación de terrorismo y el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley BCFT, establecen una serie de obligaciones. Obligaciones que, en este caso, deben cumplir, entre otros, no solo los abogados, sino también los notarios o las entidades financieras. La normativa establece que estos deben tomar medidas de control y prevención para dos objetivos muy concretos: impedir que se utilicen tanto el sistema financiero como otros sectores para la legalización de dinero de origen ilícito y evitar que se destinen fondos de cualquier tipo a actividades terroristas.

El módulo BCFT no abarca todos y cada uno de los puntos que alcanza la normativa que acabamos de mencionar. Sí, en cambio, sus aspectos más fundamentales. Muy especialmente, el procedimiento de evaluación de riesgo y la gestión de las medidas de diligencia debida. Por tanto, cabe recordar que el uso de esta herramienta no supone, en ningún caso, la observación exhaustiva de la normativa. Fundamentalmente, es una ayuda más para su cumplimiento.

Puntos clave del módulo BCFT que incluye iusUp

El módulo, además, presenta de forma clara y sencilla información global de la situación del despacho en cuanto al cumplimiento en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Así, nos muestra clientes pendientes de aplicación de medidas de prevención, evaluaciones de riesgo en curso, notificaciones de riesgo, etc., tal y como puedes ver en la imagen que mostramos a continuación.

Acceder al módulo es muy sencillo. Simplemente, debes pulsar en la opción «Paneles» en el menú lateral y, acto seguido, seleccionar «Blanqueo de Capitales BCFT».

Evaluación de riesgo y Medidas de diligencia debida

¿Cómo funciona el módulo BCFT? Básicamente, nos ofrece dos herramientas diferentes: Evaluación de riesgo y Medidas de diligencia debida. Ante todo, debemos tener en cuenta que el punto inicial siempre es la primera de ellas, la Evaluación de riesgo, susceptible de ser iniciada desde cualquiera de los clientes que tengamos registrados en iusUp.

En cuanto la iniciemos, podremos elegir la plantilla a utilizar, ya sea la que viene por defecto con iusUp u optar por una que hayamos personalizado. A partir de ahí, tendremos que ir respondiendo, por medio de un check, a las preguntas que nos vaya planteando el sistema y, en cuanto hayamos terminado, hacer clic en la opción «Completar». El sistema, a continuación, se encargará de informarnos del tipo de medidas que debemos seguir.

Una vez completada la evaluación, ya podremos acceder a las Medidas de diligencia debida. Se trata, en este caso, de una serie de directrices diseñadas para asistirnos en la gestión de todas las actividades a realizar que sean debidamente implementadas debidamente. La forma de trabajar con ellas es, sencillamente, como si fuera cualquier otro tipo de actividad. A las que, por supuesto, podemos añadirles la documentación que sea necesaria. Este diseño, además, nos permite también ir visualizando cuáles se van completando con el paso del tiempo. Para llevar a cabo esta visualización, tenemos que acceder al formulario «Medidas de Evaluación de riegos» y consultar la pestaña «Resumen», donde se nos mostrará, además, la fecha correspondiente a la última actualización.

A continuación, puedes ver un breve vídeo en el que se muestra el funcionamiento de estas dos herramientas.

Otro elemento que debes tener en cuenta: las Notificaciones de riesgos

Además de estas dos herramientas que acabamos de ver, el sistema cuenta también con otra funcionalidad diseñada para asistirte en el cumplimiento de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo: se trata de las Notificaciones de riesgos. Se trata de un recurso accesible por parte de cualquier profesional del despacho para informar al responsable de prevención BCFT de cualquier situación o caso de riesgo que haya detectado. Para aprovecharla, simplemente basta con hacer clic en los tres puntos ubicados a la derecha de la barra superior dentro de las entidades Cliente, Presupuesto, Contrato y Expediente y seleccionar la opción «Notificar Riesgo (BCFT)».

Si haces clic en esa opción, accederás a un formulario en el que podrás describir la situación. Tras completar la descripción y clicar en «Guardar y cerrar», el sistema se encargará de enviarle automáticamente un correo con la notificación al responsable. Y, además, creará una actividad de seguimiento para la determinación de las medidas a tomar. Una información que, además, podrá visualizarse en el Panel de Blanqueo de Capitales BCFT.

¿Cuáles son las ventajas que ofrece el módulo BCFT de iusUp?

A lo largo de este post, te hemos explicado a grandes rasgos cómo funciona el módulo BCFT de iusUp. En línea generales, podemos resumir sus ventajas a través de la siguiente lista:

• Cuestionarios personalizables. El sistema incluye cuestionarios predeterminados, pero puedes modificarlos de acuerdo con tus necesidades. Así, podrás evaluar de forma rápida y sencilla la relación que tienes con los clientes y determinar, si es necesario, las medidas de prevención a implementar.
• Asistencia en la implementación de medidas de diligencia debida. El módulo BCFT te ayuda a controlar y gestionar todas las actividades que deben ser llevadas a cabo de acuerdo con las medidas de diligencia determinadas. Medidas que, en este caso, corresponden a tres categorías diferentes: simplificadas, normales o reforzadas.
• Control de la documentación relativa a BCFT. Tener bajo control toda la documentación relativa a la prevención BCFT resulta tremendamente sencillo. Así, podrás manejarla en todo momento de forma ágil, a través de un modelo de gestión unificada.
• Comunicación de posibles riesgos. Tal y como ya hemos comentado, cualquier usuario de iusUp puede notificar situaciones de riesgo relacionadas con BCFT a través de un formulario. El sistema, de forma automática, se encargará de enviarle un correo electrónico al responsable de este apartado.
• Alarmas relacionadas con el cumplimiento BCFT. El módulo incluye un sistema de avisos sobre el cumplimiento BCFT que tiene en cuenta de forma similtánea la cuenta del Cliente, el Presupuesto, el Contrato y el Expediente.

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Si quieres saber más acerca del módulo BCFT que incluye iusUp, apúntate a nuestro webinar «Cumplimiento sin complicaciones – Blanqueo de Capitales en iusUp» que hemos preparado para el próximo martes 12 de mayo. En el aprenderás cómo puedes gestionar las obligaciones de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo con ejemplos prácticos, para que puedas asegurar un poco más el pleno cumplimiento normativo de tu despacho.

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